Cómo notificar al IRS tras un fallecimiento
Presenta el Formulario 56 para quedar registrado como el fiduciario y luego presenta el Formulario 1040 final del fallecido antes del próximo 15 de abril. Aquí tienes los formularios, los plazos y las direcciones — más las demás instituciones que el patrimonio debe notificar.
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La respuesta
Formulario 56
Aviso sobre Relación Fiduciaria — preséntalo primero para quedar registrado como la parte con la que el IRS se comunica sobre el fallecido y el patrimonio.
- Presenta primero el Formulario 56
- Le indica al IRS que tú — el albacea o representante personal — eres el contacto para los asuntos fiscales del fallecido. Envíalo al centro de servicio del IRS donde el fallecido normalmente presentaría su declaración. Sin él, los avisos sobre la declaración final pueden ir al domicilio antiguo del fallecido y nunca llegarte.
- Plazo del Formulario 1040 final
- La declaración individual final del fallecido cubre del 1 de enero hasta la fecha de fallecimiento y vence en el plazo normal — el 15 de abril del año siguiente al fallecimiento para contribuyentes de año calendario (un fallecimiento en 2026 significa que el 1040 final vence el 15 de abril de 2027). Escribe 'DECEASED,' el nombre del fallecido y la fecha de fallecimiento en la parte superior.
- Reclamar un reembolso: Formulario 1310
- Si la declaración final muestra un reembolso y no eres un cónyuge sobreviviente que presenta una declaración conjunta ni un representante nombrado por un tribunal, adjunta el Formulario 1310, Declaración de Persona que Reclama un Reembolso Adeudado a un Contribuyente Fallecido.
- Ingresos del patrimonio: Formulario 1041
- Si el patrimonio genera $600 o más de ingresos después de la fecha de fallecimiento, el patrimonio presenta su propia declaración, el Formulario 1041. Solicita primero un EIN para el patrimonio — el número de Seguro Social del fallecido no puede usarse para las declaraciones del patrimonio.
- Teléfono del IRS
- 1-800-829-1040 para particulares, de lunes a viernes, de 7 a.m. a 7 p.m. hora local.
La mayoría de los patrimonios no deben impuesto federal sobre el patrimonio — el Formulario 706 aplica solo por encima de la exención federal, $15 millones por persona ($30 millones por pareja) en 2026. Las declaraciones que casi todo albacea realmente presenta son el 1040 final y, si el patrimonio genera ingresos, el Formulario 1041. Algunos estados fijan su propio impuesto sobre el patrimonio o la herencia con umbrales más bajos.
El IRS es solo una gestión entre muchas
El Formulario 56 y el 1040 final son la parte fiscal. El patrimonio todavía debe notificar al Seguro Social, Medicare, bancos, casas de bolsa y aseguradoras — cada uno con su propio formulario, documentos y plazo.
200+ horas
Tiempo promedio que las familias dedican al papeleo posterior al fallecimiento durante seis meses.
30+ instituciones
Bancos, IRS, Medicare, aseguradoras, servicios públicos, tarjetas de crédito, casas de bolsa, pensiones, el DMV.
Reglas distintas
Cada institución pide un formulario distinto, documentos distintos y plazos distintos. Si omites una, arriesgas cuentas congeladas o responsabilidad legal del albacea.
Una vez que hayas establecido tu autoridad fiduciaria ante el IRS, el resto de las notificaciones del patrimonio siguen el mismo patrón — un formulario y una dirección distintos cada vez. Así puedes generarlas todas a partir de un solo documento.
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01
Sube el acta de defunción
Foto o PDF, de cualquier estado de EE. UU. Sedare extrae 31 campos — nombre, número de Seguro Social, fecha de nacimiento, fecha de fallecimiento, causa, lugar y declarante — con un modelo entrenado específicamente para actas de defunción de EE. UU.
02
Revisa lo que extrajimos
Los campos con alta confianza se aprueban automáticamente. Los de menor confianza se marcan para una revisión rápida. La revisión completa toma unos dos minutos.
03
Descarga o envía las cartas
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Federal y estatal
- ✓Administración del Seguro Social
- ✓Medicare
- ✓IRS (Formulario 56 y Formulario 1310)
- ✓Asuntos de Veteranos
- ✓DMV estatal
- ✓Registro electoral
Financiero
- ✓Bancos (cualquier banco de EE. UU.)
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EmpezarPreguntas frecuentes
¿Qué es el Formulario 56 del IRS y necesito presentarlo?
El Formulario 56, Aviso sobre Relación Fiduciaria, le indica al IRS que actúas como albacea, administrador o representante personal del fallecido y del patrimonio. Preséntalo pronto para que la correspondencia sobre la declaración final te llegue a ti y no al domicilio antiguo del fallecido. Presenta un segundo Formulario 56 para terminar la relación cuando el patrimonio se cierre.
¿Cuándo vence la declaración de impuestos final de una persona fallecida?
El Formulario 1040 final cubre del 1 de enero hasta la fecha de fallecimiento y vence en el plazo normal — el 15 de abril del año siguiente al fallecimiento para contribuyentes de año calendario. Un cónyuge sobreviviente generalmente aún puede presentar una declaración conjunta por el año del fallecimiento. Escribe 'DECEASED,' el nombre y la fecha de fallecimiento en la parte superior de la declaración.
¿Cómo reclamo un reembolso de impuestos para alguien que falleció?
Si la declaración final muestra un reembolso y no eres un cónyuge sobreviviente que presenta una declaración conjunta ni un representante nombrado por un tribunal, presenta el Formulario 1310 con la declaración. Un albacea nombrado por un tribunal adjunta una copia del certificado judicial en lugar del Formulario 1310.
¿El patrimonio necesita su propia declaración de impuestos?
Si el patrimonio genera $600 o más de ingresos brutos después de la fecha de fallecimiento — intereses, dividendos, renta, ganancias de capital — presenta el Formulario 1041, la declaración de impuestos sobre ingresos para patrimonios y fideicomisos. Necesitarás un EIN para el patrimonio; el número de Seguro Social del fallecido no puede usarse para las declaraciones del patrimonio.
¿El patrimonio deberá impuesto federal sobre el patrimonio?
La mayoría de los patrimonios no. El impuesto federal sobre el patrimonio (Formulario 706) aplica solo por encima de la exención federal — $15 millones por persona ($30 millones por pareja) en 2026. Varios estados imponen su propio impuesto sobre el patrimonio o la herencia con umbrales mucho más bajos, así que revisa las reglas del estado del fallecido.
Si la funeraria reportó el fallecimiento al Seguro Social, ¿aún debo notificar al IRS?
Sí. El Seguro Social y el IRS son agencias separadas. El reporte al Seguro Social cierra los beneficios; no presenta la declaración de impuestos final, no establece tu autoridad fiduciaria ni detiene los avisos del IRS. El Formulario 56 y el 1040 final son responsabilidad del albacea sin importar lo que haya presentado la funeraria.
¿Reclamas un reembolso en la declaración final? Lee nuestra guía sobre el Formulario 1310 del IRS y los reembolsos de contribuyentes fallecidos.